美国要求现金购房者提供真实身份以遏制洗钱活动

【环球网综合报道】据新加坡《联合早报》1月15日报道，为遏制国际犯罪分子及外国贪官利用房地产交易洗钱，美国财政部将对高端房产市场展开调查，要求产权保险公司提供以现金购房者的身份。财政部金融罪案执法网络表示，有关措施将从纽约曼哈顿区和迈阿密达德县两地率先开始，从3月1日直到8月27日。

据报道，美国联邦政府要求产权保险(title insurance)公司提供现金购房匿名买家的真实身份，还是第一次。

美国财政部金融罪案执法网络13日说，有关措施将从纽约曼哈顿区和迈阿密达德县两地率先开始，从3月1日一直持续到8月27日。它将要求产权保险公司提供以公司名义购买这两地高端房地产的买家身份资料。

根据财政部的要求，曼哈顿(Manhattan)价值300万美元(约1977万元人民币)以上的房产成交时，买家须上报个人信息;在迈阿密达德县(Miami-Dade County)，标准则定在100万美元。据估计，本次调查将对房产市场价值数十亿美元的交易构成影响。

财政部针对这两地的交易取得的资料可能交给执法单位，让他们揪出洗黑钱者或贪官。这项政策以产权公司为对象，主要是因为它们是房地产交易的串联者。

财政部金融罪案执法网络主要把矛头对准无需向银行贷款的买家，他们可能通过有限责任公司或空壳公司购买房地产，借此隐藏他们的资产。

金融犯罪执法网络主管卡尔弗里说：“我们的调查重点是跨国罪犯或外国贪官，因为他们可能利用美国的优质房地产，暗中把大笔非法资金转入美国。”

根据国土安全部的调查，佛罗里达州迈阿密达德县和布劳华县(Broward County)交易价格至少100万美元的房地产，大多数是通过空壳公司进行交易的。

国土安全部负责迈阿密调查工作的副特别调查员约翰•托本说：“贩毒、贪污和其他犯罪活动所得的钱往往流入高档楼盘，但是，当调查员试图确定其中的联系或查明获利者时，他们找到的只是列出空壳公司的文件，更甚者，这些空壳公司属于其他空壳公司所有。”

据报道，根据房地产数据公司RealtyTrac的数据，在2015年11月，8.26万件以现金交易的单户住宅和公寓的买者17%为“有限责任公司”。自2011年以来，全美三分之一的房地产是以现金交易的。

曾经在美国联邦调查局反洗钱情报部门任职的德博拉•弗里德曼说，在2014年4月和2015年3月之间进行的1040亿美元房地产交易当中，一半以上的买家来自中国、加拿大、印度、墨西哥和英国，其中多数是以现金交易。这些交易集中在佛罗里达、得克萨斯、亚利桑那和加利福尼亚州。

根据美国房产经纪人协会公布的数据显示，三年前中国买家购买美国房产近123亿美元，仅次于加拿大人;更令人关注的是，其中近七成买家以现金直接支付。报道表示，中国购房团出击美国已不是新鲜事，但高达百亿美元的成交量和多以现金交易，令人起疑。

据报道，在高端房产市场中，房产公司往往对买家信息所知甚少。美国财政部这项新措施可能会带来一些困扰。(实习编辑：孙雪 审核：谭利娅)