掀开比特币的神秘面纱

已遭到多国央行“封杀”，在一定时期内的主流发展空间被封闭

比特币的出现也伴随着特定风险。例如，2013年6月，美国在线支付服务Liberty Reserve因涉嫌从事大规模在线洗钱交易被关闭，这引发了比特币可能会被犯罪分子当作洗钱工具的担忧。当然，由于规模有限、币值不稳定，这种潜在的风险相对有限。到目前为止，各国监管部门普遍关注比特币交易的合规性、合法性，并且重点监控洗钱、贩毒中的比特币使用问题。美国已有将比特币等虚拟货币纳入货币整体监管机制的呼声。

12月5日，中国人民银行等5部委联合发布公告《关于防范比特币风险的通知》，其根源还是考虑到潜在风险问题。央行强调，比特币有几方面相关风险。一是较高的投机风险。比特币交易市场容量较小，交易24小时连续开放，没有涨跌幅限制，价格容易被投机分子控制，产生剧烈波动，风险极大。普通投资者盲目跟风容易遭受重大损失。同时，比特币的相关交易市场仍处于自发状态，可能存在交易对手方风险、资金安全风险和清算结算环节的风险等，投资者合法权益难以得到有效保障。二是较高的洗钱风险。由于比特币交易具有匿名性和不受地域限制的特点，其资金流向难以监测，为洗钱和恐怖融资活动提供了便利。三是被违法犯罪分子或组织利用的风险。目前，国际上已经出现了利用比特币进行的毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已经被查处。同时，各比特币交易网站的状况参差不齐，一些网站没有经过合法注册，涉嫌非法经营；一些网站安全防范和抗风险能力差，容易发生黑客攻击或网站经营者卷款潜逃等事件。

12月16日支付宝、几大银行、财付通等相关负责人被央行约谈，明确要求银行、支付机构不能给比特币、莱特币等交易网站提供支付与清算服务。对于已发生业务的支付机构，应解除商务合作；对于存量款项，可在春节前完成提现，不得发生新的支付业务。此前，比特币已遭到法国、泰国、挪威等多国央行“封杀”，无法获得合法货币地位。可以预见，比特币在一定时期内的主流发展空间已经被封闭。（杨涛 中国社科院金融所所长助理、研究员）